627 – DEFINE RISCO POSITIVO
Identificação
Fornece informações gerais sobre a empresa consultada que possibilitam a confirmação dos dados cadastrais para a prevenção à fraude.
| – CNPJ |
| – Razão Social |
| – Nome Fantasia |
| – NIRE |
| – Situação do CNPJ na Receita Federal |
| – Data situação cadastral do CNPJ na RF |
| – Consultado em – Data da consulta na RF |
| – Data de Fundação |
| – Inscrição Estadual |
| – Natureza Jurídica |
| – Ramo de Atividade Primário – CNAE |
Localização
Informações da localização da empresa consultada.
| – Endereço |
| – Bairro |
| – Cidade |
| – UF |
Complemento Cadastral: Será apresentado um botão oferecendo a conhecer mais informações cadastrais. Quando selecionado, tanto o bloco de Identificação quanto o de Localização ficaram ainda mais completos com informações de Capital Social, Quantidade e Cidade das Filiais, CNAE’s secundários, Telefones de contato, entre outras. Além disso, caso tenha sido encontrada alguma inconsistência comercial, o Alerta de Inconsistência também será apresentado. Consulta com tarifação extra.
Pagamento Pontual (até 5 dias após vencimento)
O objetivo desse indicador é apresentar a pontuação de pagamento pontual (até 5 dias após o vencimento) por mês e a média dos últimos doze meses. A pontuação vai de 0 até 100, sendo que 100 indica que todos os pagamentos realizados foram pontuais, enquanto 0 indica que nenhum pagamento foi realizado pontualmente.
Pagamento Atrasado
O objetivo desse indicador é apresentar a pontuação de pagamento atrasado (após 5 dias do vencimento) por mês e a média dos últimos doze meses. A pontuação vai de 0 até 100, sendo que 100 indica que todos os pagamentos realizados foram atrasados, enquanto 0 indica que nenhum pagamento foi realizado em atraso.
Atraso Médio (dias)
O objetivo desse indicador é apresentar o atraso médio, em quantidade de dias, do pagamento das obrigações por mês e a média dos últimos 12 meses.
Compromissos
O objetivo desse indicador é apresentar a pontuação de comprometimento (em quantidade de títulos) da empresa consultada por mês e a somatória dos últimos 12 meses.
Exemplificando, uma pontuação de 150 significa que a empresa apresentou, aproximadamente, 15.000 títulos nos últimos 12 meses. E, uma pontuação de 0,6 em determinado mês significa, aproximadamente, 60 títulos nesse mês. Já, a pontuação 0 significa menos de 10 títulos no período.
Crédito Obtido
O objetivo desse indicador é apresentar a pontuação de comprometimento (em quantidade de reais) da empresa consultada por mês e a somatória dos últimos 12 meses.
Exemplificando, uma pontuação de 150 significa que a empresa apresentou, aproximadamente, 150.000 reais nos últimos 12 meses. E, uma pontuação de 0,6 em determinado mês significa, aproximadamente, 600 reais nesse mês. Já, a pontuação 0 significa menos de 100 reais no período.
Comprometimento Futuro
O objetivo desse indicador é apresentar a pontuação de compromissos (quantidade de títulos) e crédito (quantidade em reais) a vencer da empresa consultada, dividido nos períodos “Até 30 dias”, “De 31 a 60 dias”, “De 61 a 90 dias”, “Mais de 90 dias” e a somatória dos períodos (“Pontuação”).
Exemplificando, pontuação 10 em “Compromissos” significa, aproximadamente, 1.000 títulos a vencer enquanto uma pontuação 0 significa menos de 10 títulos a vencer. E, uma pontuação 10 em “Crédito” significa, aproximadamente, 10.000 reais a vencer, enquanto uma pontuação 0 significa menos de 100 reais a vencer.
Demais Informações
Tempo de Relacionamento com Fornecedores: Apresenta o percentual da quantidade de fornecedores por tempo de relacionamento entre a empresa consultada e os fornecedores divididos em 6 períodos.
Acontecimentos Importantes: Apresenta a data (mês/ano) e pontuação de crédito dos seguintes eventos dos últimos 12 meses:
– Última compra: Apresenta a última compra realizada pela empresa.
– Maior Fatura: Apresenta a maior fatura informada pelas fontes.
– Maior Crédito: Apresenta o maior crédito que a empresa obteve (soma de faturas da mesma fonte em determinado mês).
Referente à pontuação de crédito, alguns exemplos: pontuação 0 significa menos de 100 reais; pontuação de 0,5 significa, aproximadamente, 500 reais; e, pontuação de 150 significa, aproximadamente, 150.000 reais.
Consultas
Apresenta o volume total e a descrição mês a mês do número de consultas efetuadas a empresa consultada nos últimos 13 meses, além do detalhamento das 5 últimas empresas consultantes com data, nome e CNPJ. Além da visualização em tabela, é possível ser apresentado em gráfico, clicando no ícone
Extra Consultas: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Histórico de Consultas: caso queira conhecer os 12 meses anteriores aos 13 já apresentados para fazer comparação do comportamento anual e uma avaliação de sazonalidade, basta clicar no botão de Histórico de Consultas. Tanto a visão em tabela quanto a visão em gráfico apresentarão um total de 25 meses para as consultas. Consulta com tarifação extra.
Pendências e Restrições Financeiras
Apresenta a quantidade total de títulos vencidos e não pagos, a quantidade de credores e o valor total dos títulos, destacando a data e o valor unitário da primeira e da maior pendência. Mostra ainda as 5 últimas ocorrências com data, nome do credor, condição e valor.
Extra Pendências e Restrições Financeiras: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Cheques sem Fundos
Apresenta a quantidade total de cheques sem fundos emitidos pela empresa consultada, ordenados do mais recentes para o mais antigo, detalhando as cinco últimas ocorrências com Razão Social, Data do último, Banco, Agência, Motivo e Quantidade. Os motivos de devolução de cheques apresentados são: 12 – insuficiência de fundos e 13 – conta encerrada.
Extra Cheques Sem Fundos: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Cheques Sustados Motivo 21
Apresenta as ocorrências de cheques sustados com quantidade total, período e detalhe das 5 últimas ocorrências exibindo data, banco, agência, número dos cheques e data da ocorrência.
Extra Cheques Sustados Motivo 21: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Cheques Devolvidos Informados pelo Usuário
Apresenta as ocorrências de cheques devolvidos que foram informados por usuários para a nossa base de dados exibindo quantidade total, período, com o detalhamento de 5 ocorrências com informante, banco, agência, número dos cheques, data da ocorrência, data do registro, motivo, cidade e UF.
Extra Cheques Devolvidos Informados pelo Usuário: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Protestos
Apresenta a quantidade e o valor total de todos os protestos, destacando o valor e data do primeiro e do maior protesto. Apresenta as últimas 5 ocorrências detalhando: data, vencimento, número do cartório, cidade, estado e valor.
Extra Protestos: quando houver mais de 5 ocorrências aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 99 ocorrências, além das 5 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Complemento Restritivo: Será apresentado um botão oferecendo a conhecer os blocos de Ações Cíveis e Falências e Recuperação Judicial. Quando selecionado, serão incluídos os dois novos blocos de informação restritiva. Consulta com tarifação extra.
Opcionais
Neste produto há a possibilidade de incluir, com custo adicional, os seguintes blocos de informação:
Quadro Social
As informações do Quadro Social da empresa consultada são compostas por dois blocos distintos, sendo um de Sócios, contendo informações de sócios e acionistas, e outro de Administradores. Estes blocos apresentam a relação até 10 sócios e 10 administradores com a seguinte regra: maior valor percentual de participação e data de entrada mais antiga.
Sócios
| – CPF/CNPJ |
| – Situação do CPF/CNPJ na Receita Federal |
| – Participação em percentual |
| – Data de Entrada |
| – Assina pela Empresa |
| – Indicativo de Restrição |
Administradores
| – Nome/Razão Social |
| – CPF/CNPJ |
| – Situação do CPF/CNPJ na Receita Federal |
| – Cargo |
| – Assina pela Empresa |
| – Data de Entrada |
| – Mandato |
| – Indicativo de Restrição |
Extra Sócios: quando houver mais de 10 sócios aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 sócios, além dos 10 já exibidos. Consulta com tarifação extra.
Extra Administradores: quando houver mais de 10 administradores aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 administradores, além dos 10 já exibidos. Consulta com tarifação extra.
Complemento Quadro Social: Será apresentado um botão questionando se o cliente quer conhecer o resumo das restrições dos sócios e administradores. Quando selecionado, serão incluídos os links com o resumo das restrições dos sócios e administradores. Consulta com tarifação extra.
Quadro Social com Restrição
As informações do Quadro Social com Restrição da empresa consultada são compostas por dois blocos distintos, sendo um de Sócios, contendo informações de sócios e acionistas, e outro de Administradores. Estes blocos apresentam a relação até 10 sócios e o resumos de suas restrições e 10 administradores e o resumo de suas restrições com a seguinte regra: maior valor percentual de participação e data de entrada mais antiga.
Sócios
| – CPF/CNPJ |
| – Situação do CPF/CNPJ na Receita Federal |
| – Participação em percentual |
| – Data de Entrada |
| – Assina pela Empresa |
| – Indicativo de Restrição |
Resumo das Restrições dos Sócios
| – Consultas: quantidade e da última ocorrência (sócios PF e PJ) |
| – Pendências e Restrições Financeiras: quantidade total, valor e data da última ocorrência (sócios PF e PJ) |
| – Cheques sem fundos: quantidade total, valor e data da última ocorrência (sócios PF e PJ) |
| – Protestos: quantidade total, valor e data da última ocorrência (sócios PF e PJ) |
| – Ações Cíveis: quantidade total, valor e data da última ocorrência (sócios PF e PJ) |
| – Falência Empresarial: quantidade e da última ocorrência (sócios PF) |
| – Recuperação Judicial e Falência Empresarial: quantidade e da última ocorrência (sócios PJ) |
| – Títulos a Vencer: quantidade total e valor total (sócios PJ) |
| – Pagamentos: quantidade total e valor total (sócios PJ) |
Administradores
| – Nome/Razão Social |
| – CPF/CNPJ |
| – Situação do CPF/CNPJ na Receita Federal |
| – Cargo |
| – Assina pela Empresa |
| – Data de Entrada |
| – Mandato |
| – Indicativo de Restrição |
Resumo das Restrições dos Administradores
| – Consultas: quantidade e da última ocorrência |
| – Pendências e Restrições Financeiras: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Cheques sem fundos: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Protestos: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Ações Cíveis: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Falência Empresarial: quantidade e da última ocorrência |
Extra Sócios: quando houver mais de 10 sócios aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 sócios, além dos 10 já exibidos. Consulta com tarifação extra.
Extra Administradores: quando houver mais de 10 administradores aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 administradores, além dos 10 já exibidos. Consulta com tarifação extra.
Participação em Empresas
As informações de Participações em Empresas são compostas por dois blocos distintos, sendo um de Participações da Empresa Consultada em outras Empresas e outro de Participações de Sócios e Administradores em outras Empresas (este último só é apresentado se for incluído, também, o opcional de Quadro Social). Estes blocos apresentam a relação de até 10 empresas participadas com a seguinte regra: maior valor percentual de participação e data de entrada mais antiga.
Participação da Empresa Consultada em outras Empresas
| – Razão Social |
| – CNPJ |
| – Situação do CNPJ na Receita Federal |
| – Participação: Valor em percentual |
| – Data de Entrada |
| – Indicativo de Restrição |
| – Indicativo de Inconsistência Comercial |
Participação Sócios e Administradores em outras Empresas*
| – Nome/Razão Social do participante |
| – CPF/CNPJ do participante |
| – Participação: Participação em percentual |
| – Data de Entrada |
| – CNPJ Participada |
| – Razão Social Participada |
| – Situação do CNPJ Participada: Situação na RF |
| – Indicativo de Restrição |
| – Indicativo de Inconsistência Comercial |
Extra Participações da Empresa Consultada: quando houver mais de 10 empresas participadas pela empresa consultada aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 empresas participadas pela empresa consulta, além das 10 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Extra Participações dos Sócios/Administradores: quando houver mais de 10 empresas participadas pelos sócios e administradores* aparecerá um botão informativo que, quando selecionado, apresentará mais 20 empresas participadas por seus sócios/ administradores, além das 10 já exibidas. Consulta com tarifação extra.
Complemento Participações em Empresas: Será apresentado um botão questionando se o cliente quer conhecer o resumo das restrições das empresas participadas. Quando selecionado, serão incluídos os links com o resumo das restrições das empresas participadas Consulta com tarifação extra.
Participação em Empresas com Restrição
As informações de Participações em Empresas com Restrição são compostas por dois blocos distintos, sendo um de Participações da Empresa Consultada em outras Empresas e outro de Participações de Sócios e Administradores em outras Empresas (este último só é apresentado se for incluído, também, o opcional de Quadro Social). Estes blocos apresentam a relação de até 10 empresas participadas e o resumo de suas restrições com a seguinte regra: maior valor percentual de participação e data de entrada mais antiga.
Participação da Empresa Consultada em outras Empresas
| – Razão Social |
| – CNPJ |
| – Situação do CNPJ na Receita Federal |
| – Participação: Valor em percentual |
| – Data de Entrada |
| – Indicativo de Restrição |
| – Indicativo de Inconsistência Comercial |
Participação Sócios e Administradores em outras Empresas*
| – Nome/Razão Social do participante |
| – CPF/CNPJ do participante |
| – Participação: Participação em percentual |
| – Data de Entrada |
| – CNPJ Participada |
| – Razão Social Participada |
| – Situação do CNPJ Participada: Situação na RF |
| – Indicativo de Restrição |
| – Indicativo de Inconsistência Comercial |
Resumo das Restrições das Empresas Participadas
| – Consultas: quantidade e da última ocorrência |
| – Pendências e Restrições Financeiras: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Cheques sem fundos: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Protestos: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Ações Cíveis: quantidade total, valor e data da última ocorrência |
| – Recuperação Judicial e Falência Empresarial: quantidade e da última ocorrência |
| – Títulos a Vencer: quantidade total e valor total |
| – Pagamentos: quantidade total e valor total |
(*) O bloco Participações de Sócios e Administradores em outras Empresas só será apresentado quando, além de incluído o opcional Participações em Empresas, for incluído também o opcional Quadro Social.
Limite de Crédito
O Limite de Crédito é uma solução que, a partir da combinação das informações existentes na base da Equifax/BoaVista, sugere um valor de crédito (em R$) mensal a ser concedido a uma empresa.
IMPORTANTE: a definição do valor do limite de crédito efetivamente concedido é de total responsabilidade da empresa cedente e deve estar alinhado à sua política interna de concessão de crédito.
Sugestão de Negócio
A Sugestão de Negócio é uma solução que indica se uma negociação é recomendável ou não ao avaliar o risco da mesma por meio das informações existente na Equifax/BoaVista e sua combinação com soluções analíticas. Lembramos que a solução traz apenas uma sugestão, sendo de inteira responsabilidade do usuário e sua empresa a decisão de aprovar/reprovar a negociação.
Faturamento Presumido
Opcionais
Neste produto há a possibilidade de incluir, com custo adicional, os seguintes blocos de informação:
Empresas no mesmo endereço
Apresenta informação das empresas que estão situadas no mesmo endereço que o CNPJ consultado, efetuando a busca através dos 5 primeiros dígitos do CEP do endereço da empresa consultada.
ANVISA (Agência Nacional de Vigilância Sanitária)
- Autorização: Cadastro da autorização de funcionamento do estabelecimento;
•Processo: Número de registro do processo;
•Petições: Pedidos de renovação da autorização. Dado existente apenas para farmácias e drogarias;
•Tipo de autorização: Define quais os tipos de produtos que a empresa pode comercializar ( exemplo: Produtos para saúde, cosmético, alimentos, entre outros) e também disponibiliza a autorização de Portos e Aeroportos;
•Classe de Atividade: Qual o tipo de atividade que a empresa pode exercer com a autorização relacionada (por exemplo: Comercializar, Armazenar).
Folha de Cheque
Apresenta informação de sustação para o documento consultado, além do histórico da conta corrente com informações da frequência de consultas desta conta e por fim o endereço da agência bancária. Fornece informações confiáveis sobre o emitente do cheque, auxiliando na prevenção da ação de golpistas e falsificação de cheques e permite obter informações relevantes para avaliação e concessão de crédito.